ММБ предупреждает об афёрах с предварительным финансированием

ММБ, при проверке подлинности коносаментов, представленных банками-членами, выявил достаточное количество несоотвествий в товарораспорядительных документах для того, чтобы начать расследование. По предоставлении данных документов сторонам, указанным в коносаментах выяснилось, что данные документы не являются подлинными.

Директор ММБ - Pottengal Mukundan прокомментировал: "Ложные документы, указывающие на принадлежность груза, были предоставлены сторонам-участникам договора морской перевозки до того, как была совершена физическая погрузка. В случае оплаты, складывается ложное впечатление, что погрузка совершена. Такое положение дел является серъёным недочётом системы оплаты по договорам морской перевозки, которая полагается на информацию указанную в документе о морской перевоки до того как осуществиться физическая погрузка груза. В случае, если такие операции с переводом денежных средств, в дальнейшем не будут проверяться, может возникнуть большое количество прецедентов с мошенничеством со стороны недобросовестных экспортёров".

"Казалось бы, что продавцы не желают отгружать товары, до получения оплаты" продолжает господин Mukundan. "Как бы там ни было, такая практика не является нормальной в международном судоходстве, когда кто-либо выпускает фальшивые документы относящиеся к линии и отправляет их в банк с запросом на перевод средств. В тот момент, когда производиться оплата у участников создаётся впечатление, что товары отгружены и они производят выпуск товарораспорядительных документов".

Со стороны банков, самый большой риск аключается в том, что потенциально может существовать два или более комплектов документов, находящихся в обращении на один и тот же груз, каждый из которых производить цепочку дополнительных финансовых обязательств за этот же груз, но проходящий по разным финансовым каналам. Одной из причин успеха такой схемы является то, что банки не делятся своей информацией о транзакциях. Другие схемы, которые основаны на этой уязвимости, включают в себя отмывание денег и долгосрочное мошенничество, в которых уже сам банк становится мишенью мошенников. ММБ предоставляет конкретные услуги для банков для выявления и предотвращения таких схем.

Еще одной проблемой, выявленной ММБ является то, что качество поддельных наборов документов возросло, так как торгово-финансовые отделы отвергали их на основе определенных расхождений.

Господинн Mukundan продолжает: "Несанкционированноея предварительное финансирование мошенников не новое явление, однако существует опасность, что продавцы могут польуясь подобными методами получать средства без последующей отправки товара. Особенно уязвимы в данной ситуации остаются покупатели, так как они договорились согласились на незаконную сделку и как следствие являются участниками мошеннической схемы".